O processo de gestão de riscos financeiros envolve uma série de ações que podem ser desenvolvidas em conjunto ou individualmente. O tipo de serviços dependerá das necessidades de cada cliente e é determinado após análise de cada caso.
Mapeamento dos riscos corporativos
Identificação dos drivers de risco mais importantes e cálculo das exposições líquidas. Empresas com negócios variados, muitas vezes apresentam exposições que se somam ou se compensam, por isso é importante avaliar sua exposição consolidada. No mapeamento, são analisadas a exposições tanto nos fluxos operacionais, quanto na tesouraria. Isso, além de mostrar o volume exposto, possibilita o cálculo da sensibilidade da empresa a variações nos diferentes drivers.
Modelagem financeira
Estruturação das informações para cálculo e avaliação dos resultados de alguma operação financeira (investimentos, hedge, expansão etc). A modelagem pode ser baseada em simulações e projeção de cenários.
Política de gestão de riscos financeiros
Desenvolvimento de uma estrutura de gestão de riscos, definindo processos de gestão, apetite para risco, instrumentos de proteção, limites de hedge, comitês de gestão de riscos, relatórios e todas as funções e atribuições necessárias a uma gestão de riscos efetiva.
